江南时报讯 7月23日下午，一场与时间赛跑的资金保卫战在广发银行南通海安支行悄然展开。面对一名神色紧张、坚持大额取现的老年客户，支行工作人员凭借丰富的一线经验，敏锐察觉到异常——这极有可能是一起精心设计的资金转移骗局。在总行智能风控系统的精准预警和南京分行的快速协同指导下，南通海安支行成功拦截92.76万元涉诈资金，守护了客户的“钱袋子”。
一双“火眼”识破疑点：一个“新加好友”露出破绽
当日16时许，一位老年客户匆匆走进网点，要求调高账户额度，称“他人归还借款”需转出用于“支付购房款”。柜面工作人员注意到，客户神情紧张，双手紧握手机，不时翻看微信聊天记录。进一步沟通后发现，客户口中“大额借款的熟人”，竟是刚刚添加不久的“微信好友”。这一细节与“熟人借款”的常理明显相悖。结合系统提示的账户异动信息，工作人员初步判断客户极有可能正被诈骗分子操控，随即果断启动风险核查流程。
两次耐心劝导：以专业和温度守住风控底线
面对客户的调额诉求，工作人员第一时间向营业室主任报告，并同步联系当地反诈中心。营业室主任主动出面安抚客户，详细登记业务需求后，建议客户先回家等候，并留下个人联系方式：“调额审批完成后我第一时间联系您，您有任何问题随时打我电话，我帮您跟进。”这番贴心的安排，为后续核实与处置争取了宝贵时间。然而，16时50分，客户离柜不到一小时便再次折返网点，反复要求立即转出部分资金。面对客户的焦急与质疑，工作人员始终保持微笑，耐心解释，从资金安全角度出发温和劝阻，逐步平复客户情绪，最终成功说服客户延后办理。
多方联动高效协同：3小时锁定涉诈资金
事实上，早在网点现场处置之前，总行智能预警系统已于15时18分发出警报，并自动对账户采取保护性措施，成功阻断线上渠道的资金转出。18时07分，总行接公安机关涉诈线索通报后，第一时间联系南京分行开展协查；分行随即指导支行升级账户风险防控等级；18时11分，账户被公安机关正式冻结。从系统预警到资金冻结，全程仅用约三小时，92.76万元涉诈资金被精准拦截。这一高效处置，得益于警银紧密联动、总行科技赋能、南京分行精准调度、支行一线迅速行动，形成了防范诈骗的坚固防线。
此次成功拦截，既是一次与诈骗分子的正面较量，也是数字赋能下金融机构守护百姓资金安全的生动实践。面对不断翻新的诈骗手段，一线工作人员的“多问一句、多看一眼、多查一步”，往往成为阻断骗局的关键所在。下一步，南京分行将持续深化智能风控体系与基层实战能力的融合，让“技防”更精准、“人防”更敏锐，切实履行守护百姓资金安全的社会责任！
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